مارجین و لوریج در بازار مالی به چه معناست

بازارهای مالی همچون فارکس، طلا و نفت خام، پتانسیل های بی نظیری برای کسب سود را در اختیار معامله گران قرار می دهند، اما بسیاری از آن ها بدون داشتن تسلط کافی بر مفاهیم بنیادی این بازارها، به فعالیت مشغولند. مفاهیمی چون مارجین (Margin) و لوریج (Leverage) یا همان اهرم در تحلیل و انجام معاملات مالی الخصوص در بازاری مانند فارکس نقش بسیار مهمی را ایفا می کنند.

با این حال، ظاهر پیچیده این مفاهیم باعث می شود که معامله گران به راحتی از درک صحیح آن ها غافل شوند و این غفلت می تواند منجر به تصمیمات نادرست و ضررهای مالی شود. در این مقاله  به زبانی بسیار ساده خواهیم گفت مارجین و لوریج در بازار مالی به چه معناست؛ با درک درست این دو اصطلاح مهم در بازار های مالی قطعا از این به بعد مانند تریدر های حرفه ای معامله گری خواهید کرد لذا با ما همراه باشید تا اموزش دهیم لوریج چیست.

اهرم یا لوریج (Leverage)

لوریج  ابزاری است که به معامله گران اجازه می دهد با استفاده از یک مقدار کم پول، حجم بیشتری از سرمایه را در بازارهای مالی مانند فارکس، طلا یا نفت خام خرید و فروش کنند. این کار به آن ها کمک می کند تا سود بیشتری کسب کنند، اما باید مراقب باشند، زیرا ریسک ضرر نیز افزایش می یابد.

به عنوان مثال، فرض کنید شما یک حساب معاملاتی با اهرم ۱:۱۰۰ (یک به صد) دارید. این به این معنی است که برای هر یک دلاری که در حساب خود دارید، می توانید تا ۱۰۰ دلار معامله کنید. بنابراین، اگر شما ۱۰۰۰ دلار در حساب خود داشته باشید، با استفاده از این اهرم، می توانید به اندازه ۱۰۰ هزار دلار در بازار خرید و فروش کنید.

حالا بیایید نگاهی به یک سناریو دیگر بیندازیم؛ فرض کنید می خواهید ۱۰ لات معامله کنید و اهرم شما ۱:۲۰۰ (یک به دویست) است. هر لات استاندارد برابر با ۱۰۰ هزار دلار است، بنابراین برای ۱۰ لات به یک میلیون دلار نیاز دارید. با اهرم ۱:۲۰۰، شما تنها باید یک دویستم این مقدار را در حساب خود داشته باشید، یعنی ۵۰۰۰ دلار.

به عبارتی، اهرم به شما این امکان را می دهد که با سرمایه میزان کمی از پول خود، وارد معاملات بزرگ تر و پرریسک تری شوید. برای مثال، اگر حساب شما ۱۰۰۰ دلار باشد و بار دیگر از اهرم ۱:۱۰۰ استفاده کنید، می توانید به اندازه ۱۰۰ هزار دلار معامله کنید. حالا اگر بازار فقط نیم درصد حرکت کند، به لطف اهرم، می توانید سود بسیار بیشتری نسبت به حالتی که بدون اهرم معامله می کردید، کسب کنید.

به همین دلیل، در زمان افتتاح حساب معاملاتی، انتخاب سطح اهرم بسیار مهم است. اهرم می تواند بسیار کم (مثل ۱:۱) یا بسیار زیاد (مثل ۱:۵۰۰ یا بالاتر) باشد. گزینه انتخابی شما باید متناسب با استراتژی معاملاتی و سطح ریسک شما باشد.

در نهایت، اهرم ابزاری قدرتمند است که می تواند سود بالقوه شما را افزایش دهد، اما همچنین خطر از دست دادن سرمایه را نیز بیشتر می کند، بنابراین مهم است که قبل از استفاده از آن به خوبی درک کنید که چه کار می کنید.

مارجین (Margin)

مارجین به مقدار پولی اشاره دارد که برای باز کردن یک معامله در بازارهای مالی نیاز دارید. برای درک بهتر این موضوع، بیایید فرض کنیم که شما یک حساب کاربری با ۲۰,۰۰۰ دلار دارید و تصمیم می گیرید ۲۰۰۰ یورو در مقابل دلار آمریکا خریداری کنید. برای خرید این ۲۰۰۰ یورو با نرخ ۱.۴۳۴۵ دلار برای هر یورو، شما به حدود ۲۸۶۹ دلار نیاز دارید. این مبلغ از حساب شما به عنوان مارجین در معامله شما قفل می شود و دیگر قابل استفاده نیست.

حال، اگر حساب شما دارای لوریج یا اهرم باشد، این مفهوم کمی تغییر می کند. فرض کنید لوریج شما ۱:۱۰۰ باشد، به این معنا که برای هر ۱ دلار در حساب شما، می توانید تا ۱۰۰ دلار معامله کنید. در این صورت، برای خرید همان ۲۰۰۰ یورو، به جای اینکه ۲۸۶۹ دلار پرداخت کنید، تنها نیاز دارید که یک صدم از این مبلغ را یعنی حدود ۲۸.۶۹ دلار به عنوان مارجین فارکس بپردازید.

حالا بیایید به یک مثال دیگر بپردازیم؛ فرض کنید می خواهید یک لات کامل (صد هزار یورو) یورو در مقابل دلار آمریکا را با همان نرخ ۱.۴۳۴۵ معامله کنید. با توجه به نرخ، ارزش یک لات برابر با ۱۴۳,۴۵۰ دلار خواهد بود. از آنجا که لوریج شما ۱:۱۰۰ است، به شما این امکان را می دهد که تنها یک صدم از این مقدار را به عنوان مارجین تأمین کنید، یعنی حدود ۱۴۳۴.۵۰ دلار.

به عبارت ساده، مارجین به شما این امکان را می دهد که با مقدار کمی پول در حساب خود، معاملات بزرگتری را انجام دهید. در حقیقت، مارجین و لوریج دو ابزار مهم در تجارت هستند که می توانند به شما کمک کنند تا از نوسانات بازار سود بیشتری ببرید، اما باید در نظر داشته باشید که استفاده از این ابزارها می تواند همچنین ریسک ضرر را افزایش دهد. بنابراین، قبل از شروع به معامله، مهم است که کاملاً با این مفاهیم آشنا شوید و از آن ها به درستی استفاده کنید.

چگونه باید در معاملات فارکس از لوریج استفاده کرد؟

برای استفاده از لوریج در معاملات فارکس، ابتدا باید درک کنیم که لوریج یا اهرم به ما این امکان را می دهد که با مقدار کمتری از سرمایه خود، معاملات بزرگتری انجام دهیم. فرض کنید شما از اهرم ۱:۱۰۰ استفاده می کنید. این یعنی که شما می توانید تا ۱۰۰ برابر بیشتر از موجودی واقعی حساب خود معامله کنید. یعنی اگر ۱۰۰۰ دلار در حساب خود داشته باشید، با اهرم ۱:۱۰۰ می توانید معاملاتی به ارزش ۱۰۰,۰۰۰ دلار انجام دهید.

به عنوان مثال، اگر بخواهید یک معامله با ارزش ۵۰,۰۰۰ دلار باز کنید، بروکر شما تنها ۱% از این مبلغ را به عنوان مارجین از حساب شما کنار می گذارد. بنابراین، برای کنترل این موقعیت ۵۰,۰۰۰ دلاری، فقط نیاز دارید ۵۰۰ دلار مارجین در حساب خود داشته باشید..

نکته مهم این است که هر چقدر از اهرم استفاده کنید، ریسک معاملات شما هم افزایش می یابد. اگر بازار به سمت شما حرکت کند، می توانید سود خوبی کسب کنید، اما اگر بازار برعکس حرکت کند، ممکن است به سرعت متضرر شوید. بنابراین، باید با احتیاط عمل کرده و همیشه مدیریت ریسک را در نظر داشته باشید. استفاده از لوریج به شما این امکان را می دهد که به صورت مؤثرتری در بازارها فعالیت کنید، اما نیاز به دانش و دقت بالایی دارد تا از زیان های بزرگ جلوگیری کنید.

نکات مهم در مورد استفاده از لوریج و مارجین در معاملات

معاملات مارجین و استفاده از لوریج می تواند برای معامله گران مبتدی جذاب باشد، ولی باید با احتیاط و دانش کافی انجام شود. در ادامه، نکات کلیدی و توصیه هایی برای شروع این نوع معاملات را توضیح می دهیم که مطالعه و به کار بردن آنها بسیار مهم است.

 آشنایی با مفاهیم کلیدی

ابتدا باید با مفاهیم پایه مارجین آشنا شوید: این مفاهیم شامل مارجین اولیه (مقدار پولی که برای باز کردن معامله نیاز دارید)، مارجین نگهداری (مقدار مارجینی که شما باید در حساب خود برای نگهداری معامله داشته باشید)، سطح مارجین و مارجین کال (وضعیتی که بروکر از شما می خواهد مارجین بیشتری واریز کنید) هستند. درک این موارد به شما کمک می کند تا سرمایه خود را بهتر مدیریت کنید.

 استفاده از لوریج پایین

اگرچه لوریج بالا می تواند فرصت های سودآوری بیشتری ایجاد کند، اما ریسک را نیز به شدت افزایش می دهد. برای شروع، بهتر است از لوریج های پایین مانند ۱:۱۰ یا ۱:۲۰ استفاده کنید. این کار به شما امکان می دهد تا زیان ها را بهتر کنترل کنید.

 تنظیم حد ضرر

استفاده از حد ضرر برای هر معامله الزامی است. حد ضرر به شما کمک می کند تا زیان ها را در سطح معقول نگه دارید و از وقوع مارجین کال جلوگیری کنید. برای مثال، اگر سرمایه شما ۵۰۰ دلار باشد و تصمیم دارید ۲٪ ریسک کنید، باید حد ضرر خود را طوری تنظیم کنید که زیان هر معامله از ۱۰ دلار بیشتر نشود.

شروع با حساب دمو

قبل از اینکه بخواهید با پول واقعی معامله کنید، از یک حساب دمو استفاده کنید. حساب دمو به شما اجازه می دهد تا بدون هیچ خطری با عملکرد مارجین و لوریج  و استراتژی های خود آشنا شوید.

نتیجه گیری

در بازار فارکس ابزار های بسیار قدرتمندی وجود دارند که میتوانند با سرمایه کم ما سود های چند برابری نصیبمان کنند اما مهم است با آنها آشنا باشیم و بدانیم چگونه باید از آنها استفاده کرد،

در این مقاله به بررسی دو ابزار مهم و قدرتمند یعنی مارجین و لوریج پرداختیم و نکات مهمی پیرامون این دو گفتیم که اگر متن مقاله را به درستی مطالعه کرده باشید و این نکات را در حساب های دمو خود تمرین کنید بی شک سود چند برابری کسب خواهید کرد، توجه داشته باشید استفاده نادرست از این دو ابزار مهم خیلی خطر ناک است و منجر به زیان های جبران ناپذیر می شود لذا برای نکته آخر پیشنهاد میکنیم برای درک بهتر این ابزارها علاوه بر آموزش های صحیح و اصولی از حساب های دمو استفاده کنید و خودتان تمرین کنید.