بررسی کامل تفاوت حساب پم و کپی ترید در بروکرهای فارکس
حساب پم چیست؟
وقتی شما سرمایه خود را در حساب پم (PAMM) قرار میدهید، با سرمایه سایر افراد ترکیب میشود، در یک صندوق مشترک قرار میگیرد و یک تریدر حرفهای با آنها معامله انجام میدهد. نتیجه این معاملات (سود یا ضرر) بر اساس سهمی که هر فرد از صندوق دارد، بین تمامی سرمایهگذاران تقسیم میشود.
بهطور کلی، بهترین بروکرها برای پم باید به شما این امکان را بدهند که قبل از سرمایهگذاری، میزان سود و زیان گذشته، مدت فعالیت، میزان ریسکپذیری و سابقه معاملاتی هر مدیر حساب را مشاهده کنید و بعد تصمیم بگیرید سرمایه خود را به چه کسی بسپارید.
کپی ترید چیست؟
کپی ترید (Copy Trade) روشی است که در آن سرمایه شما در حساب شخصی خودتان باقی میماند و معاملات یک تریدر حرفهای بهصورت خودکار روی حساب شما کپی میشود. یعنی اگر تریدر اصلی معاملهای باز کند یا ببندد، همان معامله با همان نسبت ریسک، روی حساب شما نیز اجرا میشود.
البته، بهترین بروکرها برای کپی ترید تضمین میکنند که معاملات به صورت دقیق و سریع انجام میشوند؛ زیرا هر چه فاصله زمانی بین معامله تریدر اصلی و کپی شدن آن روی حساب شما کمتر باشد، احتمال تفاوت در نتیجه معاملات نیز کاهش پیدا میکند.
حساب پم و کپی ترید چه تفاوت هایی دارند؟
این دو نوع حساب از جهات مختلفی مانند مدیریت سرمایه، اجرای معاملات، سطح کنترل شما، کارمزد و هزینهها با هم فرق میکنند. در ادامه، تفاوت حساب پم و کپی ترید را از تمامی جوانب بررسی میکنیم.
تفاوت از نظر ساختار مدیریت سرمایه
در حساب پم فارکس، سرمایه چند نفر با هم در یک صندوق مشترک جمع میشود؛ به عنوان مثال، اگر ده نفر هرکدام ۵۰۰ دلار بگذارند، مجموعا یک صندوق ۵۰۰۰ دلاری شکل میگیرد. حالا یک معاملهگر حرفهای با همین ۵۰۰۰ دلار وارد بازار میشود و معامله میکند. در نهایت، اگر سود یا زیانی از این معاملات حاصل شد، بر اساس سهمی که هر نفر از کل صندوق دارد بین همه تقسیم میشود؛ یعنی همان فردی که ۵۰۰ دلار سهم داشت، دقیقا به اندازه ده درصد از کل سود یا زیان سهم میگیرد.
اما نحوه کپی ترید در فارکس کاملا متفاوت است. سرمایه هر فرد در حساب شخصی خودش میماند و هیچوقت با سرمایه بقیه ترکیب نمیشود؛ همان فرد با همان ۵۰۰ دلار، یک حساب کاملا جداگانه برای خودش دارد. معاملهگر هم اصلا به این پول دسترسی ندارد و فقط روی حساب خودش معامله میکند. سیستم بروکر هم به محض اینکه او معاملهای باز یا بسته میکند، همان معامله را با همان نسبت روی حساب شما اجرا میکند، بدون اینکه پول شما از جای خودش تکان بخورد.
تفاوت از نظر سطح کنترل شما
یکی از مهمترین تفاوتهای حساب پم و کپی ترید در فارکس، میزان کنترلی است که روی سرمایه و معاملات خود دارید.
در حساب پم، بعد از اینکه سرمایه خود را وارد میکنید، مدیریت معاملات کاملا بر عهده مدیر حساب است. شما نمیتوانید در معاملات او دخالت کنید، آنها را ببندید یا تغییر دهید و عملا نقشتان به واریز یا برداشت سرمایه محدود میشود. به همین دلیل، حساب پم بیشتر برای افرادی مناسب است که ترجیح میدهند همه تصمیمهای معاملاتی را به یک فرد حرفهای بسپارند.
اما در کپی ترید، اگرچه معاملات یک تریدر حرفهای روی حساب شما کپی میشود، اما همچنان کنترل حساب در اختیار خودتان باقی میماند. به عنوان مثال، میتوانید هر زمان که خواستید کپی کردن معاملات را متوقف کنید، یک معامله را زودتر از تریدر اصلی ببندید یا تنظیمات ریسک را تغییر دهید.
تفاوت کارمزد و هزینهها
تفاوت حساب پم و کپی ترید فقط در نحوه انجام معامله نیست؛ جالب است بدانید نحوه پرداخت هزینه هم در این دو روش فرق میکند.
در حساب پم، مدیر حساب زمانی کارمزد میگیرد که برای سرمایهگذاران سود ایجاد کرده باشد. یعنی اگر سودی به دست نیاورید، کارمزدی هم بابت عملکرد مدیر پرداخت نمیکنید. به همین دلیل، هزینه در حسابهای پم بهصورت درصدی از سود کسب شده است!
اما در کپی ترید، برخی تریدرها درصدی از سود را دریافت میکنند، اما برخی دیگر مبلغ ثابتی را برای استفاده از استراتژی و کپی کردن معاملات خودشان تعیین میکنند. بنابراین ممکن است دو تریدر با عملکرد مشابه، کارمزد کاملا متفاوتی داشته باشند.
تفاوت در حداقل مقدار سرمایهگذاری
میزان سرمایهای که برای شروع نیاز دارید، به بروکری که انتخاب میکنید بستگی دارد و نمیتوان یک رقم مشخص برای همه در نظر گرفت. با این حال، حداقل سرمایه گذاری در حساب پم بیشتر است؛ چون بسیاری از مدیران این حسابها برای پذیرش سرمایهگذار، حداقل مبلغی را تعیین میکنند.
از طرف دیگر، در کپی ترید میتوان با سرمایه کمتری شروع به فعالیت کرد. به همین دلیل، افرادی که بودجه محدودی دارند راحتتر میتوانند از این روش استفاده کنند و به دنبال کردن استراتژی معاملهگران حرفهای بپردازند.
| جنبه | حساب پم | کپی ترید |
| محل سرمایه | ترکیب با سرمایه دیگران در یک حساب مشترک | باقی ماندن در حساب شخصی خودتان |
| سطح کنترل | فقط میتوانید واریز یا برداشت سرمایه را انجام دهید | امکان توقف یا بستن دستی معامله وجود دارد |
| برای چه افرادی مناسب است؟ | افرادی که تمایلی به کنترل کردن حساب ندارند | افرادی که میخواهند در کنترل حساب نقش داشته باشند |
| کارمزد | همیشه درصدی از سود است | به صورت مبلغی ثابت یا درصدی از سود است |
| حداقل سرمایه مورد نیاز | بیشتر | کمتر |
کدامیک برای شما مناسب است؛ پم یا کپی ترید؟
تا اینجا با تفاوتهای ساختاری حساب پم و کپی ترید آشنا شدید، اما سوال اصلی اینجاست که کدامیک واقعا برای شما مناسب است؟ پاسخ این سوال تا حد زیادی به شخصیت، سبک زندگی و میزان زمانی که میخواهید برای این سرمایهگذاری بگذارید بستگی دارد. در ادامه چند ویژگی را بررسی میکنیم تا متوجه شوید کدام حساب با شخصیت شما سازگارتر است.
اگر میخواهید کنترل بیشتری روی حسابتان داشته باشید.
اگر دوست دارید بتوانید هر زمان که خواستید معامله را متوقف کنید یا حتی بهصورت دستی ببندید، کپی ترید برایتان مناسبتر است. این روش به شما اجازه میدهد در عین استفاده از تجربه یک تریدر حرفهای، همچنان کنترل را در دست خودتان نگه دارید.
اگر سرمایه شما محدود است.
اگر سرمایه زیادی برای شروع ندارید، کپی ترید انتخاب مناسبتری است چون میتوانید با مبلغ کمتری وارد شوید و معاملات یک تریدر حرفهای را دنبال کنید. درحالیکه برای سرمایهگذاری در برخی حسابهای پم، باید سرمایه بیشتری در اختیار داشته باشید.
اگر دانش یا زمان کافی برای پیگیری تغییرات بازار را ندارید.
اگر اصلا وقت یا تخصص کافی برای دنبال کردن بازار ندارید و حتی نمیخواهید تصمیم بگیرید چه زمانی یک معامله را ببندید، حساب پم بار این تصمیمگیری را از دوش شما برمیدارد. اما اگر دوست دارید خودتان هم کمی در جریان معاملات باشید، کپی ترید فضای بیشتری برای این کار به شما میدهد.
اگر شفافیت برایتان خیلی مهم است.
اگر دوست دارید بدانید چه معاملهای، در چه زمانی و با چه حجمی انجام شده است، کپی ترید انتخاب بهتری برای شماست؛ چون همه معاملات روی حساب شخصی خودتان ثبت میشوند و میتوانید بهراحتی آنها را دنبال کنید. اما در حساب پم، سرمایه شما بخشی از یک حساب بزرگتر است و بیشتر تمرکز روی عملکرد کلی مدیر حساب و میزان سود و زیان شماست، نه جزئیات تک تک معاملات!
کپی ترید سودآور تر است یا حساب پم؟
حتی بهترین کپی ترید فارکس هم تضمینی برای کسب سود نمیدهد! بازار همیشه در حال تغییر است و شرایطی که در گذشته باعث موفقیت یک تریدر شده، ممکن است دیگر در آینده تکرار نشود. به همین دلیل نباید فقط به آمار سودهای گذشته توجه کنید، بلکه باید ببینید تریدر موردنظرتان چگونه ریسک را مدیریت میکند، در دورههای ضرر چه عملکردی داشته و آیا سبک معاملاتی او با میزان ریسکپذیری شما سازگار است یا نه.
از طرف دیگر، بهترین حساب پم هم تضمینی به شما نمیدهد! درست است که مدیریت سرمایه در این روش به یک معاملهگر حرفهای سپرده میشود، اما او هم در همان بازار پرنوسان و غیرقابل پیشبینی فعالیت میکند و ممکن است دورههایی پر از ضرر را تجربه کند. بنابراین، پیشنهاد میکنیم هنگام انتخاب حساب حتما به سابقه عملکرد بلند مدت، میزان افت سرمایه، نحوه مدیریت ریسک و ثبات نتایج توجه داشته باشید.
جمع بندی
حساب پم و کپی ترید هر دو این امکان را در اختیار شما قرار میدهند که بدون نیاز به انجام معاملات شخصی، از تجربه معاملهگران حرفهای استفاده کنید. با این حال، تفاوت اصلی آنها در میزان کنترل شما روی سرمایه و نحوه مدیریت معاملات است.
اگر ترجیح میدهید سرمایه خود را در اختیار یک مدیر حساب قرار دهید و درگیر روند معاملات نشوید، حساب پم میتواند انتخاب مناسبی باشد. اما اگر میخواهید سرمایه در حساب شخصی خودتان باقی بماند و در صورت نیاز بتوانید معاملات را متوقف یا مدیریت کنید، کپی ترید گزینه بهتری برای شماست. در واقع، هیچکدام از این دو روش بهطور مطلق برتر از دیگری نیستند؛ انتخاب میان این دو به میزان سرمایه، سطح ریسکپذیری، زمانی که میتوانید به بازار اختصاص دهید و انتظاراتی که از سرمایهگذاری خود دارید بستگی دارد.