سرمایه گذاری در نقره یا طلا؟

از لحاظ مختلف، هم طلا و هم نقره ممکن است در رکود بالقوه اقتصادی یا بازار و همچنین در دوره‌های مداوم تورم فزاینده، پوششی ایجاد کنند. درک تفاوت بین نحوه استفاده از این دو فلز، حساسیت‌های اقتصادی و ویژگی‌های فنی آن‌ها می‌تواند به شما کمک کند تعیین کنید کدام فلز ممکن است برای سبد شما مفید باشد

سرمایه گذاری در نقره بهتر از طلا است

در این صفحه از وبسایت آکادمی کسب و کار اینترنتی کلید موفقیت با چهار عامل برای تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در طلا یا نقره وجود دارد.

نقره ممکن است بیشتر با اقتصاد جهانی مرتبط باشد.

به گفته World Silver، نیمی از نقره در صنایع سنگین و فناوری پیشرفته، از جمله گوشی های هوشمند، تبلت ها، سیستم های الکتریکی خودرو، سلول های پنل خورشیدی و بسیاری از محصولات و برنامه های کاربردی دیگر استفاده می شود. نظرسنجی . در نتیجه، نقره نسبت به طلا نسبت به تغییرات اقتصادی حساس تر است که کاربردهای محدودی فراتر از جواهرات و اهداف سرمایه گذاری دارد. هنگامی که اقتصادها رشد می کنند، تقاضا برای نقره افزایش می یابد.

 نقره فرارتر از طلا است: نوسانات قیمت نقره می تواند دو تا سه برابر بیشتر از طلا در یک روز معین باشد. در حالی که معامله گران ممکن است سود ببرند، چنین نوسانی می تواند هنگام مدیریت ریسک پرتفوی چالش برانگیز باشد.

طلا تنوع‌دهنده قدرتمندتری نسبت به نقره بوده است.

 نقره را می‌توان به عنوان یک تنوع‌دهنده سبد خوب با همبستگی مثبت نسبتا ضعیف با سهام، اوراق قرضه و کالاها در نظر گرفت. با این حال، طلا یک تنوع‌بخش قوی‌تر در نظر گرفته می‌شود. طلا به طور مداوم با سهام ارتباطی ندارد و با سایر طبقات دارایی اصلی همبستگی بسیار کمی داشته است – و دلیل خوبی هم دارد: بر خلاف نقره و فلزات پایه صنعتی، طلا کمتر تحت تأثیر افت اقتصادی قرار می گیرد زیرا کاربردهای صنعتی آن نسبتاً محدود است.

نقره در حال حاضر ارزان تر از طلا است.

 هر اونس نقره از طلا ارزان تر است و برای سرمایه گذاران خرد که مایل به داشتن فلزات گرانبها به عنوان دارایی فیزیکی هستند، در دسترس تر است.

چگونه می توانید در طلا و نقره سرمایه گذاری کنید.

یکی از جذابیت های طلا و نقره این است که هر دو را می توان به شکل های مختلف سرمایه گذاری خریداری کرد:

• فلزات فیزیکی:  برخلاف سهام و اوراق قرضه، طلا و نقره را می توان به عنوان دارایی فیزیکی خریداری کرد، یا به عنوان سکه و شمش نقره و طلا می توان به راحتی خرید و فروش نمود.

با این حال، نگه داشتن شمش ها و سکه ها می تواند جنبه منفی داشته باشد. به عنوان مثال، سرمایه گذاران اغلب بیش از قیمت نقدی فلز روی سکه های طلا و نقره به دلیل نشانه گذاری های تولید و توزیع، حق بیمه پرداخت می کنند. هزینه های ذخیره سازی و حتی بیمه نیز باید در نظر گرفته شود.

فلزات گرانبهای فیزیکی محصولات غیرقابل تنظیم هستند. فلزات گرانبها سرمایه گذاری های سفته بازانه ای هستند که ممکن است در کوتاه مدت و بلندمدت با نوسان قیمت مواجه شوند. ارزش سرمایه گذاری فلزات گرانبها بسته به شرایط بازار ممکن است نوسان داشته باشد و افزایش یا کاهش یابد. اگر در یک بازار رو به کاهش فروخته شود، قیمتی که دریافت می کنید ممکن است کمتر از سرمایه اولیه شما باشد. بر خلاف اوراق قرضه و سهام، فلزات گرانبها سود یا سود سهام پرداخت نمی کنند.

بنابراین، فلزات گرانبها مانند طلا و نقرا ممکن است برای سرمایه گذارانی که به درآمد جاری نیاز دارند، مناسب نباشند. فلزات گرانبها کالاهایی هستند که باید به صورت ایمن ذخیره شوند. از طرفی در صورت وقوع مشکل در شرکت های بورس و اوراق و یا در صورت ورشکستگی یک شرکت کارگزاری، سایر مشکلات مالی یا مفقود شدن دارایی های مشتریان، حفاظت خاصی را از اوراق مشتریان صورت نمی پذیرد.

برندهای معروف جهان در سرمایه گذاری طلا و نقره

پمپ سوئیس (PAMP):

برند PAMP یکی از معتبرترین برندهای کشور سوئیس است و از سال ۱۹۷۷ در زمینه تولید شمش‌های طلا و نقره فعالیت دارد. شمش‌های PAMP به خاطر طراحی‌های خاص و کیفیت بالای خود مشهور هستند.

آگ (Argor-Heraeus):

این برند نیز یکی از بزرگ‌ترین تولیدکنندگان شمش طلا در سوئیس است. آگ به دلیل فرآیندهای دقیق و استانداردهای بالا در تولید شمش‌های خود، اعتبار ویژه‌ای در بازار دارد.

کارتیه (Cartier):

برند کارتیه بیشتر به عنوان یک برند لوکس جواهرات شناخته می‌شود و زنجیر و دستبند کارتیر جزو معروفترین اکسسوری های این برند است، اما تولید شمش‌های طلا و نقرا نیز یکی از فعالیت‌های این برند است. کیفیت بالا و طراحی‌های خاص شمش‌های کارتیه، آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب تبدیل کرده است.

لوئی ویتون فرانسه (Louis Vuitton):

این برند فرانسوی به عنوان یکی از بزرگ‌ترین تولیدکنندگان لوکس شناخته می‌شود و شمش‌های طلا آن نیز به خاطر کیفیت و اعتبار برند مورد توجه سرمایه‌گذاران است.

قیمت‌ شمش طلا و نقره

بر اساس داده‌های اخیر، قیمت شمش نقره و طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی نظیر نوسانات بازار، تقاضا و عرضه، و همچنین شرایط اقتصادی جهانی قرار دارد. به‌عنوان مثال، در تابستان سال ۲۰۲۴ میلادی (۱۴۰۳ شمسی)،به طور میانگین قیمت طلا به ازای هر انس در حدود ۲,۴۰۰ دلار در بازارهای جهانی معامله شده است. این قیمت به طور متوسط در ماه‌ها افزایش یافته و نشان‌دهنده تقاضای بالا برای طلا به‌عنوان یک دارایی امن است.

تحلیل بازار فلزات گرانبها

بازار جهانی طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به نوسانات اقتصادی، تغییرات نرخ بهره، و تحولات سیاسی اشاره کرد. در سال‌های اخیر، به‌ویژه در دوران پس از پاندمی کرونا، تقاضا برای طلا به‌عنوان یک دارایی امن به شدت افزایش یافته است.

در عین حال، تقاضای جهانی برای طلا و نقره از سوی کشورهایی مانند چین و هند نیز در حال افزایش است. طبق آمار، در سال ۲۰۲۳، چین به عنوان بزرگ‌ترین مصرف‌کننده طلا و نقرا در جهان شناخته شد و هند در رده دوم قرار دارد.